• 业务部门订单量大，财务部门却发现账户上的钱没来多少！

• 业务部门和财务部门各做各的，销售数据和账务数据总是对不上！

• 老板急着要数据，财务拿不出来，抱怨业务部门不配合，不能及时取得原始数据。

• 一开例会，各个部门公说公有理，婆说婆有理，老板焦头烂额。

衡水用友软件相信这种【部门各自为战】的混乱场景，应该90%的企业都经历过！

这里有100多个业财一体化的管理方法干货科普，覆盖商贸批零、工贸制造、工程项目等行业，欢迎了解。

畅捷通好业财ERP

用友旗下好业财智能业财一体化云ERP服务平台。实现供应链与财务深度融合，提供采购管理、销售管理、库存管理、线上商城、项目合同管理、财务管理、税务管理、发票管理等功能特性！

01

业务 vs 财务，为什么总在打架？

场景1：销售部冲业绩疯狂打折，开单开到手软，财务部天天在核数，对应收款，月底提成还没算出来；

场景2：仓库积压库存较多，销售又说爆款没按时发货，财务部说没钱采购；

场景3：老板想看实时利润表，财务部却要加班一周赶报表，时不时的还要拎上业务部门一起加班……

场景4：好不容易发起采购请款，或员工申请报销，一圈审批，不是A领导出差，就是B领导开会，脚都跑细了一圈，款项也没有下来。

为什么会有上述情况：

1. 信息传递滞后

业务人员忙于市场拓展和客户服务，单据提交有时会滞后，财务得重新整理核对，工作负担加重。而业务部门的同事却不明白，为什么一个简单的数字，财务要核对那么多次。

2.数据不一致

业务部门和财务部门的数据各自为政，经常对不上。财务系统中的数据来自业务系统，但原始数据常有错误。改吧，业务部门不认可，不改，又会影响财务分析的准确性。最终只能手工对账，费时费力且容易出错。

3. 流程繁琐，效率低

报销审批、合同审核等财务流程，在业务部门看来往往耗时较长，耽误业务推进；而财务部门得保证合规，认为流程繁琐也是为了企业安全。

业务和财务数据割裂！业务部门埋头跑单，财务部门闭门记账，信息差导致决策错位、效率低下、成本失控！

02

业财融合的终极目标

业务要懂财务，财务要懂业务

1. 从【两张皮】到【一条心】

“业财融合”就是让业务部门和财务部门更紧密地合作，而不再是各做各的。

• 双向融合：业务部门做决策时，财务能预判资金风险；财务制定预算时，业务能提供市场动态支持。

   

• 数据透明：所有人实时看到销售、库存、现金流等关键数据，避免「老板问数据，部门背锅」的恶性循环。

业财融合的核心就是：业务部门和财务部门要一起考虑问题，做决策时相互支持。

2. 用ERP软件打破壁垒

ERP（企业资源计划）系统不仅是工具，更是业财融合的桥梁，他可以：

• 统一数据源：销售订单、采购入库、库存管理、财务记账等数据自动关联，实时同步；

   

• 流程自动化：从下单到回款，全流程线上化，报销请款审批电子化，减少人工干预和错误；

   

• 智能分析：自动生凭证，自动生成利润表、现金流报表，管理层随时掌握企业健康度。

简而言之，“业财一体化”就是用技术手段实现了业务和财务的深度融合，不仅仅是让它们协作，而是把它们的数据、流程、决策都统一起来，形成一个紧密、透明的系统。

03

ERP软件如何实现业财融合

• 提升决策效率：统一数据平台，消灭「信息孤岛」实时共享数据，让管理层和业务部门能够更快速地做出决策，避免信息滞后带来的风险。

• 提高数据准确性：库存与成本的精准管控，通过系统化的管理，减少了人为操作和手动录入的错误，确保财务和业务数据的准确性。

• 减少沟通成本：全线上化的审批流程，传统的业务和财务数据传递通常需要多次沟通和审批，业财一体化打破了这个壁垒，减少了信息传递的时间和误差。

• 增强财务透明度：从「经验拍板」到「数据驱动」，企业各部门都能看到实时的财务状况，减少了对财务数据的猜测和不确定性，增强了透明度。

业财融合事例与成效：

示例1：销售到收款

销售管理模块的功能包括客户管理、销售订单、发货出库等。销售订单实时跟踪，销售订单生成瞬间，库存数据同步调整，避免超卖。同时，可依据销售数据预测市场需求，助力企业制定生产销售策略。

示例2：采购到付款

系统可以自动跟踪订单状态，管理供应商信息，确保采购流程的高效和透明。支持自动化采购流程，能够根据库存情况和销售预测自动生成采购订单。

示例3：重塑差旅报销流程

企业要对现有业务流程和财务流程进行全面梳理。去除繁琐、重复的环节，简化流程以提高效率。例如，优化报销流程，减少不必要的审批层级。

04

业财融合成功的关键

人和系统缺一不可

1. 财务人员要【站起来】

• 从核算会计到业务伙伴（BP）：财务BP深入业务一线，用财务语言解读业务需求，用业务思维优化财务流程；

• 必备技能：掌握基础业务知识（如采购、生产、销售），熟悉ERP系统操作，擅长用数据说话。

2. 业务人员要【学财务】

• 老板带头：要求管理层定期参加财务会议，理解财务报表背后的业务逻辑；

• 培训机制：业务部门学习基础财务知识（如成本结构、现金流重要性），避免「只管卖不管钱」。

   

3. ERP系统要【精细选】

一款符合企业发展需求的ERP软件通常包含以下核心功能：

• 财务管理：包括总账、应收账款、应付账款、现金管理、固定资产管理、成本会计和财务报告等。

•  供应链管理（SCM）：包括采购管理、供应商管理、库存管理、需求预测、物料需求计划（MRP）和物流管理等。

• 项目管理：涉及项目立项、项目预算、预算控制、项目进度管理、项目成本核算、项目收款及支出、项目内部协同等。

• 销售管理：涉及销售订单管理、销售渠道管理、销售预测和佣金计算等。

• 库存管理：包括库存水平监控、物料流跟踪、库存评估、物料清单（BOM）管理和仓库管理等。

  报表和数据分析：提供标准和定制报表，数据分析工具，以及仪表板用于实时监控关键绩效指标（KPIs）。

• 业务智能和决策支持：通过数据挖掘、预测分析和趋势分析帮助企业做出更加明智的业务决策。

• 移动应用：允许企业员工通过移动设备（比如手机/PAD/PDA硬件等）访问ERP系统，实现随时随地移动办公。

根据企业发展趋势，还需要提前考虑以下几点：

• 集成和中间件：企业业务在发展，ERP系统需要有强大的api接口能力，能够其他系统（如电子商务平台、生产自动化系统、企业门户等）集成，以实现数据和流程的无缝流动。

• 定制化和灵活性：允许企业根据自身特定需求，自定义配置表单及各维度的统计报表、低代码搭建定制ERP系统的菜单、界面等。

• 多语言和多货币支持：对于出海企业，有跨国公司来说，EPR能够支持多种语言和货币是非常必要的。

•  安全性和合规性：数据安全，遵守数据保护法规和行业标准。

• 用户权限和访问控制：企业内部流程流转较多，需要精细的用户权限管理，确保数据的安全性。

专业的ERP软件不仅能满足企业当前的需求，还能适应未来的变化和增长。选择ERP系统时，企业应考虑其业务需求、预算、系统的可扩展性以及服务商的支持和服务能力。

05

业财融合

推荐一款性价比高的ERP系统

在众多ERP系统中，用友旗下的畅捷通好业财ERP系统因其全面的功能性和较高的性价比，成为中小企业的理想选择，整合了进销存、生产管理、项目管理、总账管理、门店零售等多个业务场景，支持多终端灵活使用，完善的售后交付体系，为企业提供全面业务流程管理解决方案。非常符合商贸企业、工程项目企业、零售企业ERP管理需求。

（一）库存管理模块

支持各种出入库单据、成本管理、WMS、统计报表以及各维度自定义的库存账表，帮助企业精细化管理企业多仓库。

（二）采购管理模块

采购管理模块主要在于供应商管理、采购订单处理流转、采购成本分析、采购合同管理、各个维度的商品采购报表、智能补货、采购申请、采购合同、进货单、退货单、采购费用分摊、各类库存报表、采购价格管理等，帮助企业精细化管理采购。

（三）销售管理及客户关系

现在大家基本上都是实体跟线上店相结合。因此，销售管理功能必须要实现线上线下数据打通，实现全渠道销售同步进行；

销售订单方面，是否支持：订单分批发货功能、订单进货以及销售订单的多种状态、销售订单的统计报表、以及执行表；

销货单方面，必备收款与销账、备货出库、开票疾苦等；同时还应该有一些提升效率的功能，比如销货单智能统计、商品毛利分析、销售商品榜单等等。帮助老板们及时做出策略的调整。

客户是企业的衣食父母，管理好客户资产就成功了一半：

• 客情方面：客户管理、客户联络工作台、客情助手；

• 客户管理：客户价格管理、客户拜访、客户分层经营、外勤管理、拜访记录、拜访统计、外勤轨迹等

• 客户分析：商品铺市分析、品牌铺市分析、品类铺市分析、客户联络分析、客户分层经营等

（四）项目管理

工程项目型管理：包含了项目立项、项目执行、预算管理、预算与执行跟进进度、项目档案

合同管理：收入合同、支出合同、各类收支报表、合同分类等

现场管理：施工日志、工程验收单、工程签证单等

（五）资金管理模块

涉及到钱，必须安全，必须安全，必须安全，重要事情说三遍。

资金管理包含：往来收支、往来核销、现金银行管理、统计报表、往来账本、往里对账、应收应付明细账等，哪些钱付了，哪些钱到期该收了，一目了然！再不需要和业务三申五令的核对！

（六）总账管理

业务单据通过智能凭证中心，自动生成：各类凭证、账簿、明细账、财务报表、管理报表、多机构报表、管理报表等，财务人员与业务人员数据源一致，无需对账，精准出具各类报表。

（七）线上模块

这个有一个统称：网店，但是需要这块就是支持的渠道越多越好，什么某宝，某猫、某东、某夕夕、抖某、微某、小程序、直播带货等功能；（当然，这块不可能全部都有，渠道涉及的越多，价格相应的也会多一些。大家选择自己必备的即可。比如，直播带货近来比较不错，那么，大家就可以找有直播带货功能的即可；比如，你在围脖上面粉丝多，那么可以针对围脖单独开店运营）

（八）数智大屏看板：老板指挥舱

• 支持企业各种场景、维度下的数据统计分析，助力企业全面业务决策

• 自定义大屏数据效果展示

本期分享结束，如果您有进销存、财务软件、项目管理、项目核算、线上商城、ERP等需求，或者遇到任何企业管理问题，欢迎与我交流！