在人工智能技术深度渗透的当下，财务职能正经历着前所未有的变革。传统财务人员曾深陷发票核验、账务处理等重复性工作，加班成为常态；而今，AI技术以高效自动化与智能分析能力，推动财务工作向"核算自动化+战略智能化"双轨升级。这种转型不仅是效率的跃升，更是财务角色从"记录者"向"决策参与者"跨越的关键契机。

国内某企业CFO披露的案例颇具代表性：通过引入AI+ERP系统，企业裁撤了40%的会计基础岗位，但财务BP团队规模却扩张了200%。这种结构性调整揭示了行业趋势——单纯依赖手工记账的财务人员正加速淘汰，而具备业务理解力与战略决策能力的"超级财务"正批量崛起。

财务BP与ERP系统的强强联手，通过业财融合推动价值增长，其角色更接近企业的"战略军师"，而非传统的"账房先生"。人机协同模式催生新价值维度，财务人员从"数据录入者"转型为"业务医生"，通过深度参与预算建模、成本优化等场景创造增量价值。

AI加持，传统财务迎来效率革命

AI能够以极高的速度和准确性处理大量数据，自动识别和纠正错误，从发票查验、单据审核、对账出表、再到财务分析，在AI的加持下，财务人员从重复性劳动中解脱出来，这不仅仅是效率的提升，更是财务工作方式的彻底改变。传统财务的“苦力活”，正在被AI快速接管：

• OCR智能识票与单据处理：通过OCR技术自动识别发票信息，包括收据和合同中的关键信息(如金额、日期、供应商等)，减少人工录入错误，提升效率，规避财税风险；

• RPA机器人处理审核任务：据预设审批业务场景，可实时、每日、每周、每月的某一天定时自动审核符合预设条件的单据，释放财务人力，人工差错率归零;

• 秒级对账及一键出表：银行流水与系统数据实时比对，异常款项自动预警；财务报表自动生成，AI撰写文字分析，管理层5分钟读懂经营结果。

AI的应用，让“核算”成为数据的起点，也意味着传统财务人员可以将更多时间和精力投入到更具价值的工作中。

AI参与，传统财务变身财务BP

当财务核算工作被AI标准化，财务人的进阶方向，也向着当下最炙手可热的角色--财务BP转变。

我们将通过一个实际案例，解析通过AI参与，传统财务从“账房先生”升级为“业务军师”，成为一名合格的财务BP，实现能力的全面蜕变、提升。

案例背景：

· 假设您是一家公司的财务人员，在Q1工作会议上，向老板汇报：本季度企业利润同比下降了10%。

过去这么做

在查阅了利润表、资产负债表、现金流量表3大报表，分析了毛利率、净利润率等数据后，告诉老板“公司本季度利润同比下降了10%”。

现在怎么想

老板关注的不是利润下降本身，而是背后的“原因”和“解决办法”。比如，利润下滑是因为销售不力、成本上升，还是渠道受阻？关键在于能精准拆解业务问题，并提出解决思路。

传统财务只能汇报“利润少了”，而财务BP通过AI的参与，可快速完成以下动作：

步骤1：定位问题

AI聚类分析各产品线毛利后，发现A产品销量未达预期，且费用超支15%

步骤2：挖掘根源

AI智能助手，由财务数据做业务数据追溯、深挖，分析解读利润下降是由于销售不力、成本上升，还是渠道受阻所致。

步骤3：输出建议

AI参与给出建议后，财务BP与业务部门进行更有效的沟通和协作，进行有针对性的数据分析，真正实现财务与业务的深度融合，将分析结果转化为直观易懂的分析解读报告，为企业管理者提供精准且极具价值的决策参考依据，智能驱动企业经营。

ERP应用，财务BP的价值创造

用友旗下的畅捷通好业财ERP系统因其全面的功能性和较高的性价比，成为中小企业的理想选择，整合了进销存、生产管理、项目管理、总账管理、门店零售等多个业务场景，支持多终端灵活使用，完善的售后交付体系，为企业提供全面业务流程管理解决方案。非常符合商贸企业、工程项目企业、零售企业ERP管理需求。

（一）库存管理模块

支持各种出入库单据、成本管理、WMS、统计报表以及各维度自定义的库存账表，帮助企业精细化管理企业多仓库。

（二）采购管理模块

采购管理模块主要在于供应商管理、采购订单处理流转、采购成本分析、采购合同管理、各个维度的商品采购报表、智能补货、采购申请、采购合同、进货单、退货单、采购费用分摊、各类库存报表、采购价格管理等，帮助企业精细化管理采购。

（三）销售管理及客户关系

现在大家基本上都市实体跟线上店相结合。因此，销售管理功能必须要实现线上线下数据打通，实现全渠道销售同步进行；

销售订单方面，是否支持：订单分批发货功能、订单进货以及销售订单的多种状态、销售订单的统计报表、以及执行表；

销货单方面，必备收款与销账、备货出库、开票疾苦等；同时还应该有一些提升效率的功能，比如销货单智能统计、商品毛利分析、销售商品榜单等等。帮助老板们及时做出策略的调整。

客户是企业的衣食父母，管理好客户资产就成功了一半：

• 客情方面：客户管理、客户联络工作台、客情助手；

• 客户管理：客户价格管理、客户拜访、客户分层经营、外勤管理、拜访记录、拜访统计、外勤轨迹等

• 客户分析：商品铺市分析、品牌铺市分析、品类铺市分析、客户联络分析、客户分层经营等

（四）项目管理

工程项目型管理：包含了项目立项、项目执行、预算管理、预算与执行跟进进度、项目档案

合同管理：收入合同、支出合同、各类收支报表、合同分类等

现场管理：施工日志、工程验收单、工程签证单等

（五）资金管理模块

涉及到钱，必须安全，必须安全，必须安全，重要事情说三遍。

资金管理包含：往来收支、往来核销、现金银行管理、统计报表、往来账本、往里对账、应收应付明细账等

（六）总账管理

业务单据通过智能凭证中心，自动生成：各类凭证、账簿、明细账、财务报表、管理报表、多机构报表、自定义报表等

（七）线上模块

这个有一个统称：网店，但是需要这块就是支持的渠道越多越好，什么某宝，某猫、某东、某夕夕、抖某、微某、小程序、直播带货等功能；（当然，这块不可能全部都有，渠道涉及的越多，价格相应的也会多一些。大家选择自己必备的即可。比如，直播带货近来比较不错，那么，大家就可以找有直播带货功能的即可；比如，你在围脖上面粉丝多，那么可以针对围脖单独开店运营）

（八）数智大屏看板：老板指挥舱

• 支持企业各种场景、维度下的数据统计分析

• 自定义大屏数据效果展示

结语

财务BP的价值:不再是“数据的复读机”，而是用AI穿透数据，链接业务痛点，为老板提供“可落地作战地图”的人。

未来的财务部门，将分为两种人，一种是**“AI指挥官”**，用技术解放双手，用分析驱动战略；另一种是**“手工操作员”**，在自动化浪潮中被边缘化。

转型财务BP，你需要AI+业务的双重思维。从核算到财务BP的进阶之路，你准备好了吗？